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购买银行理财产品具体要怎么操作?

时间:2018-05-15 11:05:12来自: 喜投网资讯编辑: 喜投网小编阅读:562
标签: 银行理财产品

摘要:购买银行理财产品具体要怎么操作呢?如果能知道购买银行理财产品具体要怎么操作的话,这对于投资的小白来说,就是掌握了简单的投资知识了。现在的理财产品各式各样,令人眼花缭乱,但相对于来说银行理财产品是较为安全可靠的,很多工薪一族攒了五万的积蓄都会考虑购买银行理财产品,那么购买银行理财产品要怎么操作呢?

购买银行理财产品具体要怎么操作?

在银行购买理财产品是需要本人携带身份证到银行柜台办理的,下面是银行柜台办理购买理财产品步骤流程

1、去到银行之后,银行的客户经理都会给一份个人风险测试问卷给投资者。你只需要按照自己的实际情况来填写就可以了,另外不要让银行客户经理或者别人代写,不要为了购买某种理财产品而修改风险测试内容。

2、风险测试问卷填写完毕后,客户经理会根据你的问卷信息内容,来核算你的风险承受能力的分值,计算出相对应的风险等级的理财产品。投资者根据自己的风险等级来挑选相对应的理财产品即可(一般来说银行理财产品的风险在产品说明书上都会有标写如低风险、高风险等或是用星级来表示)。

3、接下来投资者要仔细阅读理财产品的说明书。一般来说,产品说明书的开头部分是风险提示,按照银监会的规定风险提示会出现在说明书上最明显的位置。在风险提示中,要重点注意的是理财产品到期后本金以及收益能否得到保证,以及保证的金额或者比例是多少。

接下来要看的是关于理财产品的概述,在这段概述内容中会包含产品的风险等级描述、产品的投资期限、产品的所属类型、名称、编码、收益的计算方式、理财产品相关费用、最低起投资金、年化收益率等等。

4、投资者在阅读完理财产品的说明书后,应根据自己情况来仔细衡量是否应该购买。如果选择购买的话,在客户经理的帮助下填写好理财产品的确认购买书,投资者本人再亲笔抄写风险确认书,那么就完成理财银行理财产品的购买啦。

如果不是在银行柜台购买,那么在网上也可以购买银行理财产品,下面以交通银行为例,示范一下在网上购买银行理财产品的流程

1、首先在百度上搜索交通银行,点击官网进去后在上方主菜单栏找到“个人业务”→“投资服务”→“理财产品”点击理财产品。

购买银行理财产品具体要怎么操作?

2、根据自身的情况所承受的风险能力来选择合适自己的理财产品。选择好后点击“查看详情”。

购买银行理财产品具体要怎么操作?

3、比如我要买交行的“得利宝天添利C款”这款产品,如图,点击购买。

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4、点击购买后按照提示输入自己的个人信息就能完成购买了。

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