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基金回撤是什么意思?

时间:2018-10-17 16:22:34来自: 喜投网资讯编辑: 喜投网小编阅读:2547
标签: 基金回撤

摘要:投资基金的朋友想必都听过基金回撤这个词,但是对于理财小白来说,这个词是陌生的,今天小编就来给大家科普下基金回撤的意思,希望能对大家有所帮助。

基金回撤是什么意思?

基金回撤是什么意思

回撤可以说是在投资交易中比较常见的一个名词,通常指的是交易过程中因为某些原因而导致账户资金的减少。一般来说,投资者的账户净值都是呈曲线形态的,行情有升有降,若处于一定的期间内,账户净值的曲线会出现最大值和最小值两个指标,有时候也存在极高值和极低值。

而在基金市场中,回撤行情一般是在某一特定的时期内,账户资金净值从最高值持续向后推移,然后直接跌落到最低值,而在这段回落的时间段内,可能会出现好几次净值回落行情,此时就可以选择其中回落趋势较大的一段情形,作为基金的最大回撤。比如说,以10000元本金购买某产品,在赚取到2000元的收益时,因为出现失误而损失了1000元,则自己的总资产变成了11000元,而这就叫做回撤。

基金回撤作用是什么

基金回撤衍生出的基金回撤率,在日常的投资分析过程中是一种非常重要的风险指标,主要是用于测量资金账户再行情最不利情况下的风险承受能力。而当投资者想要在月度或季度来评估回撤幅度时,则还会用到平均回撤,这个指标是作为最大回撤的数据补充,投资者可参考这两种指标来对自己的交易策略进行测试及修正,加强自己的风险控制能力。

但值得注意的是,基金的最大回撤率并不能作为完美衡量风险的指标,主要因为其受到了时间的限制,而要是结合平均回撤的话,就可以很好的弥补这个缺陷,更好的帮助投资者了解自己账户资金的情况。

如何建立好回撤计划

通常来说,投资者账户中的资金回撤跟自身交易策略是密切相关的,若自己的交易策略比较系统化,那么就可以通过账户中的数据来计算出自己的回测率。而回撤本身就是一种市场行情,我们要学会欣然去面对它,接受自己可能会出现的亏损。

所以,想要将亏损控制在一个狭小范围内的话,建立一套回撤计划是必须的,而这个计划本身就是一种风险管理模式,对于基金投资者来说,只要控制好每笔订单的仓位头寸,保证账户不会因为过度交易而导致仓位过重的情形出现,那么就可以很好的控制损失情况发生,当然也可以消减头寸规模、利用对冲策略来降低风险等。

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