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分级基金上折会亏钱吗

时间:2019-03-27 15:15:43来自: 喜投网资讯编辑: 喜投网小编阅读:2393
标签: 分级基金

摘要:分级基金上折是什么意思,分级基金上折会亏钱吗?带着这些疑问我们一起来详细了解下分级基金上折相关的问题吧。

分级基金上折会亏钱吗

分级基金上折是什么

上折也就是向上折算,是不定期折算的一种形式。当分级基金母基的净值上涨至某个价格,分级基金将进行上折,通常这个净值我们可以在基金的招募说明书中看到。

分级基金的上折主要是发生在牛市中,当牛市来临,母基金的净值和分级B类的净值都会大幅上涨,但是分级B类的净值上涨会导致杠杆率下降,所以为了使分级B类保持合理的杠杆率,基金公司就会通过上折来恢复这个杠杆率。

上折之后A类和B类的净值都会恢复到1,这时候杠杆率也会恢复到初始杠杆率。

分级基金上折会亏钱吗?

基金的上折并不是说会百分百带来收益,根据情况的不同,也很有可能带来亏损,这里先举个例子:

母基金的净值为1.615元,而分级B的份额为2.2105元,当前市值为2.484元;分级A的份额为1.0592元,市值0.914元。假设自己以2.484的收盘价格买入1万份的分级B,在收盘后,自己的持仓市值为22105元,上折后就变成了1万份分级B和12105份母基金,进行拆分后,则持有16052份分级B和6052份分级A基金。

也就是说,如果我们按照最后一周收盘市价来计算浮动盈亏的话,则就等于16502×1+6502×0.914=22033.5元,亏损情况则为24840-22033.5元=2806.5元。所以这样看来,分级基金在上折之后仍然会给我们带来风险,造成投资亏损。

延伸阅读:

分级基金下折是什么意思

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