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场内货币基金有哪些/怎么结算

时间:2019-05-07 17:59:04来自: 喜投网资讯编辑: 喜投网小编阅读:1460
标签: 货币基金

摘要:场内货币基金的种类有哪些,相信好多人都不了解,因为平时接触较多的余额宝是场外货币基金,而对于场内货币基金的结算应如何计算,其基金净值是否与余额宝的计算公式一样也不了解。那么,场内货币基金是怎么样的呢,与场外的区别在哪里?

货币基金是一种开放式基金,主要投资于证券市场上的一些短期有价证券,比如国债、商业承兑汇票、回购、银行汇票、大额存单等,期限最长不能超过397天。

在银行、基金公司等外场平台能够申购/赎回但不能交易的货币基金叫做场外货币基金,而能在二级市场通过证券交易系统进行申购/赎回或者交易的货币基金叫做场内货币基金。

场内T+0货币基金既可以让空闲的钱有利息,又可以免了资金转进转出而产生的不必要的麻烦。如果是更专业的投资者,还能利用场内各种货币型基金不同的交易方式进行套利。

场内货币基金可以分为三下面种类型:

1、只可以申购/赎回、不能交易的申赎型场内货币基金。

2、可以交易(一般是T+0)、可以申购/赎回的交易型场内货币基金。

3、可以交易(一般是T+0)、可以T+0申购/赎回的交易兼申赎型场内货币基金。

基金编码以“511”开头,场内交易型货币基金除了可以在场内申购赎回以外,还可以像股票一样在场内交易,并且可以T+0交易,当日买卖,这点相对于国债逆回购更加灵活,可以做到股票和货币基金之间的灵活转换,比如上午买入货币基金,下午发现有股票机会,随时可以卖出货币基金,买入股票。

场内货币基金交易时间

货币基金场内赎回操作时间为交易日9:15--11:30,13:00-15:00。在场内购买基金,比如封闭式基金,LOF基金和ETF基金,与购买股票规则一样,当天买入不得卖出,需要到下一个工作日才可以。

确定买入T日后,T+1和T+2日就可以确定了,比如在周五上午11点买入基金,T日就是周五,T+1日是下周一,T+2日是下周二,也就是基金买入后要赎回,最早也早下周二了。而赎回基金到账则根据基金分类不同而不同,一般的混合基金,债券基金,股票型基金需要T+3-5个工作日到账,货币基金T+1日到账(直销渠道中快速赎回到账是实时的),QDII基金赎回到账时间最长,一般需要T+7-8个工作日。

场内货币基金结算

1、场内货币基金净值已知价计算。已知价又叫历史价,是指上一个交易日的收盘价。已知价计算法就是基金托管人根据上一个交易日的收盘价来计算基金所拥有的金融资产,包括股票、债券、期货合约、认股权证等的总值,加上现金资产,然后除以已售出的基金单位总额,得出每个基金单位的资产净值。采用已知价计算法,投资者当天就可以知道单位基金的买卖价格,可以及时办理交割手续。

2、场内货币基金净值未知价计算。未知价又称期货价,是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价,即基金托管人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。在实行这种计算方法时,投资者当天并不知道其买卖的基金价格是多少,要在第二天才知道单位基金的价格。

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