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单位净值1.4怎么算收益?

提问人: 喜投网友2018-11-13 09:50:15阅读:13052

请问一下,一款基金的单位净值是1.4,那么收益该如何计算呢?

标签: 单位净值
最佳答案

首先我们应该考虑基金的分红,然后再来计算基金收益:

对于分红方式,投资人有两种选择,一是分配现金;二是再投资,即将分得的收益再投资于基金,并折算成相应数量的基金单位。 分红后,单位基金资产净值会下降。假设分红前单位净值1.06元,单位分红金额0.05元,则分红后单位净值降至1.01元。 

基金的回报率计算公式 :总回报=(Ne÷Nb)×(1+D1÷N1)×(1+D2÷N2)×……×(1+Dn÷Nn)-1 

其中:Ne和Nb分别为期末和期初单位资产净值; 

D1、D2、Dn分别为第1次、第2次、第n次单位分红金额; 

N1、N2、Nn分别为第1次、第2次、第n次分红再投资日的单位净值。 

例子,该基金期末和期初单位资产净值分别为1.05元、1元,如果该基金在本年度进行了两次分红,第一次分红前的单位净值为1.06元,每基金单位分红0.05元,分红再投资日的单位净值1.01元;第二次分红前的单位净值为1.08元,每基金单位分红0.06元,分红再投日的单位净值1.02元。 

总回报=(1.05÷1)×(1+0.05÷1.01)×(1+0.06÷1.02)-1=16.68%

回答人: 喜投网友 2018-11-13 10:01:33

其他答案

今天实际净值1.4乘以持有份额减去你的投资成本就是收益。

回答人: 喜投网友 2018-11-13 10:02:31

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